银行账户为什么会被销户?
自CRS政策落地以来,银行监管日渐严格,银监会加入,广发、中信、交通、工商、建设等诸多银行都在进行内部整顿,针对不活跃、非常态账户,加强排查,造成许多离岸账户被销,无法正常使用,给用户带来了不便,那么该怎么避免银行销户带来的困扰?
针对以上导致银行要求关闭账户的问题,我们给出以下建议:
1、保持账户活跃,资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数;
2、可以出示或者保留公司的商业证明文件,那么开立账户的怎么证明这一点呢?
在此向各位列举如下:
(1)公司的会计账簿及财务报表,以香港公司为例,香港公司审计报告便是最好的证明(银行在反洗钱调查过程中,这是最好的证明);
(2)每年准时办理公司存续证明,例如香港公司每年需要办理年检(提交周年申报表,更换新的商业登记证);
3、避免与政治高危区或者受经济制裁的国家发生商业往来;
4、及时注销不使用的公司银行户口,以避免欠费被银行强制关闭,导致公司董事个人信用受损。
另需注意:
1.敏感国家的钱不要收(例如战乱国:伊朗,苏丹,古巴等),如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意,尽量建议不代收,避免影响账户安全。
2.公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份。
3.不要大额资金整存,整取。
4.保持帐户有一定的存款,不能欠费,主动转款至银行储蓄,便于银行扣除手续费。
如果什么地方有遗漏或者描述不到位的地方都可以联系我,希望能帮到大家
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