卓信为您大揭秘----香港银行开户失败的原因
很多投资者纳闷,银行是盈利机构,为什么我们上门申请还会被拒绝?由于银行一般不会说明具体什么原因而拒绝申请,但我们站在银行角度分析,主要有有几点原因。
1、申请资料不齐
首先香港银行需要知道了解客户的申请资质,有些内地人士可能就只是在网上查看了银行开户资料,没有多加确认就亲自赴港去办理,结果由于申请资料不齐而被银行拒绝。
建议如果是申请公司账户,除了基本的开户资料外,有些银行还要求携带齐全的商业证明文件,商业证明文件包括:
(1)已有的公司注册存续文件(如国内公司的注册资料);
(2)国内公司的销售合同及发票、采购合同及发票单据;
(3)国内公司网站、名片;
(4)国内公司银行月结单等。
2、公司名称敏感
有些企业为了提高企业对外形象,往往给香港公司取类似国际、集团、中国、投资等字眼,有的银行可能会要求企业提供权威性证明文件,无法提供就会被拒绝;
3、公司行业特殊
还有部分企业从事的行业特殊,像证券、保险、房产、电子烟、煤矿、黄金等敏感行业。这类企业想在香港开户,需要提供相应的政府牌照,否则无法获得银行的信任;
4、高危国家交易
如果从事外贸生意的客户群体、款项汇出国存在政治高危国或受制裁国家也会被银行拒绝,特别是被美国制裁的,像俄罗斯、伊朗、朝鲜等国家,一旦发现有业务往来,基本申请不被受理;
5、不受银行信任
赴港开户面签时,银行会进行详细的面签程序,面签时会提问很多有关开户目的、从事的行业、年营业额等问题,如果回答让银行产生了怀疑或感觉无法带来商业价值,也会被拒绝。
当然除了上述原因之外,还有一些客观原因可能导致开户被拒绝,包括投资者的年贸易量太小,银行流水较少要求购买银行理财没有答应,可见以上任何一个因素都会导致开户失败。
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